Эффективно работающий совет директоров. Совет директоров - это что такое? Функции и обязанности совета директоров Функции управляющей структуры: защита прав собственников и акционеров

за причинение убытков акционерному Обществу или его акционеру: теория и практика.

Согласно ст. 53 Гражданского кодекса РФ, юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Исходя из этой нормы, деятельность Общества это и есть деятельность органов управления. С другой стороны, органы управления это конкретные люди, которые могут действовать и не всегда в интересах Общества. И именно из-за этого человеческого фактора законодательство предусматривает механизмы привлечения к ответственности членов органов управления.

Чем же так важна деятельность Совета директоров для акционера и Общества?

Компетенция совета директоров определена статьей 65 Федерального закона 208 от 26.12.1995г. Об акционерных обществах (далее Закон об АО), приведем ниже ряд полномочий, которые являются исключительными для Совета директоров и не могут быть переданы иному органу:

Определение приоритетных направлений деятельности общества;

Созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров;

Размещение обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа

эмиссионных ценных бумаг;

Одобрение крупных сделок;

Одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность.

Приведенный выше перечень внушает уважение. Совет директоров планирует работу Общества, определяет направления его развития, контролирует деятельность исполнительного органа, играет значимую роль в обеспечении нормального функционирования иных органов управления.

Естественно, злоупотребление членами Совета директоров своими полномочиями может нанести значительный вред и Обществу, и его акционерам.

В настоящей статье мы рассмотрим механизм взыскания убытков с членов Совета директоров, которые возникли в связи с их неправомерными действиями, предусмотренный в Законе об АО. Как это происходит в реальной жизни, нам поможет увидеть судебная практика, анализу которой мы уделим также достаточно внимания.

1. Кто и к кому может подавать иск о взыскании убытков с члена Совета директоров.

Пункт 2 ст. 71 Закона об АО предусматривает, что члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (далее -директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (далее - правления), а равно управляющая организация или управляющий (далее совместно управленцы) несут ответственность перед обществом за убытки , причиненные обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законам.

Вплоть до 1 июля 2006 г. управленцы несли ответственность только перед Обществом. В июле же в Закон об АО была введена новая Глава XI.1 Приобретение более 30 процентов акций открытого общества. В результате, претерпела изменения и статья 71, теперь на руководителей акционерного общества возлагается самостоятельная ответственность как перед самим акционерным обществом, так и перед его акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций открытого общества, предусмотренный главой XI.1 Закона об АО.

Проанализировав положения статьи 71 Закона об АО, необходимо сразу указать на следующие базовые моменты, влияющие на правильное определение сторон в судебном процессе о взыскании убытков:

1. Иск о взыскании убытков подается не к Совету директоров (так как это орган управления), а к конкретным его членам.

Органы управления Обществом - его структурные подразделения, не признающиеся гражданским законодательством субъектами гражданского права. Члены Совета директоров - физические лица, субъекты гражданского права, правовой статус которых определяется исходя из общих положений законодательства, устава и иных локальных нормативных актов акционерного общества. В иске должны быть указаны данные конкретного гражданина (или нескольких граждан), действия которых, по мнению Общества или акционера, причинили ему убытки.

2. В Совете директоров общества не несут ответственность члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение обществу или акционеру убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

3. Если за убытки отвечают несколько лиц, их ответственность перед обществом / акционером является солидарной. Это положение означает, что общество имеет право потребовать возмещения убытков в полном объеме от любого из сонарушителей (от любого члена совета директоров, совершившего противоправное действие), который впоследствии на основании статьи 325 Гражданского кодекса РФ сможет потребовать с остальных нарушителей возмещения в регрессном порядке.

Здесь нужно обратить внимание на два момента. Во-первых, то, что акционер подает иск в интересах Общества! В случае если акционер будет просить взыскать убытки в пользу себя, а не Общества ему будет отказано.

Во-вторых, важно, чтобы акционер, подающий иск владел установленным числом акций, как на момент совершения противоправного действия, так и на момент подачи иска. В ином случае, также в иске будет отказано.

5. Акционер (независимо от количества акций) вправе подать иск к члену Совета директоров, если ему причинены убытки виновными действиями (бездействием) последнего, нарушающими порядок приобретения более 30 процентов акций открытого общества, установленный главой XI.1 Закона об АО. Повторим, что это единственное основание, по которому акционер вправе предъявлять иск к членам Совета директоров с требованием о взыскании убытков в его пользу (а не Общества).

2. Основания для удовлетворения исков о взыскании убытков с члена Совета директоров в пользу Общества.

Общие правила возмещения убытков установлены статьей 15 ГК РФ, в которой указано, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. В контексте статьи 71 Закона об АО: лицо, право которого нарушено, - само Общество, а нарушенное право это право на добросовестное и разумное осуществление своих функций управленцами (и членами Совета директоров соответственно).

Отметим особенности статуса члена Совета директоров, по сравнению с другими управленцами:

В отличие от директора (члена правления), он не состоит в трудовых отношениях с Обществом;

В отличие от управляющей организации/ управляющего, он не заключает специальных договоров с Обществом, четко прописывающих права, обязанности и ответственность каждой из сторон.

Из этого следует, что фактически отношения между членом Совета директоров и Обществом урегулированы только Законом об АО и Уставом (в некоторых Обществах существует еще Положение о Совете директоров). Поэтому взыскание убытков будет идти на основании нарушения не договорной обязанности (прописанной в трудовом или гражданском договоре), а установленной Законом об АО.

По любым делам о взыскании убытков доказывается наличие следующих обстоятельств: а) наличие противоправных действий лица; б) причиненные убытки; в) причинно-следственная связь между действиями и причиненным вредом. Факультативным обстоятельством является наличие вины причинителя вреда, так как в ряде случаев законодательство предусматривает безвиновную ответственность.

Иск о взыскании убытков с члена Совета директоров будет удовлетворен, если Истец докажет наличие совокупности обстоятельств:

Член Совета директоров действовал виновно и противоправно,

В результате его действий Обществу или акционеру причинен вред,

Между действиями и вредом имеется причинно-следственная связь.

Ниже остановимся на каждом из названных элементов предмета доказывания.

Доказывание противоправности и виновности действий (бездействия) члена Совета директоров.

Противоправным является такое поведение, которое нарушает императивные нормы права либо санкционированные законом условия договоров, в том числе и прямо не предусмотренные правом, но не противоречащие общим началам и смыслу гражданского законодательства.

Поведение члена Совета директоров можно считать противоправным в том случае, если он в ходе своей деятельности нарушает:

а) законодательство (в том числе, специальные нормы об акционерных обществах),

б) локальные нормы самого Общества (положения Устава и иных внутренних актов),

в) обычаи делового оборота.

Исходя из практики, наиболее распространенными нарушениями со стороны членов Совета директоров являются следующие:

Нарушение правил по созыву и проведению годового общего собрания акционеров;

Непроведение независимой оценки для определения цены (денежной оценки) приобретаемого или отчуждаемого имущества;

Несоблюдение требований законодательства при заключении Обществом крупных сделок, а также сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;

Неосуществление действий по выбору регистратора общества, утверждению условий договора с ним;

Нарушение правил проведения заседаний Совета директоров и составления протокола заседания.

На наш взгляд, отсутствие примерного перечня действий членов Совета директоров, которые могут повлечь возникновение убытков у Общества является упущением Закона. Например, Акционерный закон Федеративной Республики Германии такой перечень содержит, в нем упомянуты: возвращение вкладов акционерам; выплата акционерам процентов или части прибыли; приобретение собственных акций или акций других обществ, принятие акций в залог; выдача акций до полной оплаты номинала; распределение имущества общества; осуществление выплат в таком размере, что это привело к неплатежеспособности акционерного общества; предоставление кредита; предоставление вознаграждения членам наблюдательного совета и др.

Оценивая деятельность члена Совета директоров, суд руководствуется не только буквой закона, но и принципом добросовестности и разумности деятельности управленца. Необходимость анализа с точки зрения названного принципа следует из пункта 1 ст. 71 Закона об АО, закрепляющего обязанность любого управленца осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно.

Несмотря на то, что термины добросовестность и разумность становятся все более употребимыми в различных отраслях российского права, законодательные акты не содержат определений, которые бы раскрыли их сущность или критериев, позволяющих выявить их наличие в конкретных действиях или бездействии.

В настоящее время наиболее нормативными разъяснениями анализируемых принципов можно назвать положения пункта 6.1.1. Кодекса корпоративного поведения (акте рекомендательного характера):

Добросовестность и разумность управленца означает, что он проявил заботливость и осмотрительность, которые следует ожидать от хорошего руководителя, и принял все необходимые меры для надлежащего исполнения своих обязанностей;

Управленец считается действующим разумно и добросовестно, если он лично не заинтересован в принятии конкретного решения и внимательно изучил всю информацию, необходимую для принятия решения; при этом иные сопутствующие обстоятельства должны свидетельствовать о том, что он действовал исключительно в интересах общества.

Необходимо иметь в виду, что разумные и добросовестные действия управленцев и надлежащее исполнение ими своих обязанностей могут оказаться все же неверными и повлечь за собой негативные материальные последствия для общества.

Как же соотносятся наличие противоправности в действиях члена Совета директоров и несоблюдение принципа добросовестности и разумности? На наш взгляд, последнее поглощает первое. То есть, не любая недобросовестность и неразумность выражается в нарушении установленных норм и правил, но любое нарушение установленных норм и правил означает недобросовестность поведения управленца (так как нарушение последних возможно только сознательно).

Поэтому при нарушении требований законодательства вопроса о специальном установлении недобросовестности члена Совета директоров не стоит. Гораздо сложнее, если управленец действовал, с точки зрения права и Устава, правильно, но реально причинил Обществу убытки, и характер его действий показывает недобросовестность.

Например, в Уставе закреплено, что Совет директоров одобряет сделки, по которым отчуждается имущество, стоимость которого свыше 15 процентов балансовой стоимости активов общества. При этом, в Уставе не закреплена обязанность по проведению обязательной независимой оценки для определения рыночной цены такого имущества. Допустим, переоценка балансовой стоимости имущества Общества не проводилась с 90-ых годов. В результате, балансовая стоимость имущества может быть в десятки раз меньше его реальной рыночной стоимости. И вот, Совет директоров одобряет сделку, по которой имущество продается за цену чуть выше его балансовой стоимости (практически за бесценок), в итоге Общество несет убытки. Да, формально Совет директоров не нарушил норм об одобрении сделки заседание проведено, кворум был, решение принято единогласно. Однако эта сделка явно не отвечает интересам Общества и не является добросовестной и разумной с позиции любого заботливого управленца.

В рассмотренном случае, если Общество (акционер в интересах Общества) обратится в суд, оно будет доказывать противоправность через нарушение членами Совета директоров их обязанности действовать разумно, добросовестно и в интересах Общества.

Вместе с тем, суды исходят из того, что разумный коммерческий риск в действиях управленцев акционерного общества сам по себе не может рассматриваться как свидетельство его недобросовестности и разумности. Надо иметь в виду, что суд оценивает степень разумности на свое усмотрение, именно поэтому споры по данной категории дел такие сложные.

Закон об АО в ст.71 прямо закрепляет ответственность управленца (в том числе и члена Совета директоров) за причиненные убытки только в случае установления его вины .

Это положение согласуется с общей нормой пункта 1 статьи 401 ГК РФ, согласно которой лицо, не исполнившее обязательство либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

В теории выделяется два основных подхода к определению вины в гражданском праве:

1. Объективистская концепция исходит из того, что вина не субъективна, то есть не привязана к оценке конкретным человеком его действий. Вина здесь определяется через непринятие лицом объективно возможных мер по устранению или недопущению отрицательных результатов своего поведения, диктуемых обстоятельствами конкретной ситуации. Такое понимание позволяет суду ограничиться сопоставлением поведения с реальной обстановкой, в том числе и характером лежащих на нем обязанностей, условиями оборота и с вытекающими из них требованиями заботливости и осмотрительности, которые должен проявлять разумный и добросовестный участник оборота.

2. Субъективистская концепция исходит из того, что вина связана с психическими процессами, происходящими в сознании человека. Однако очевидно, что исследовать психические процессы не под силу суду. Поэтому вывод о наличии вины суд (или иной субъект, устанавливающий вину) делает из самого поведения лица при исследовании личностных черт самого причинителя вреда.

Однозначно сказать, каким принципом нужно руководствоваться, нельзя. Суды используют оба подхода.

В свете вышесказанного, понятно, что для привлечения управленца (в том числе члена Совета директоров) к ответственности необходимо проанализировать его действия, которые привели к убыткам, на предмет добросовестности и разумности, а также вины. Мы полностью поддерживаем точку зрения Б.Р.Карабельникова, что ответственность члена совета директоров - это ответственность из виновного нарушения внедоговорного обязательства о добросовестности и разумности.

В этой связи, важно ответить на вопрос: имеется ли презумпция добросовестного и разумного поведения управленца, пока не доказано иное, или наоборот на нем самом лежит обязанность по доказыванию отсутствия в его действиях вины ?

На наш взгляд, необходимо выделить две ситуации:

1) член Совета директоров прямо нарушил нормы законодательства или Устава в своей деятельности; в этом случае мы согласимся с Маковской А.А. о презумпции вины управленца, так как согласно п. 2 ст. 401 ГК РФ, отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательства.

2) действия члена Совета директоров были в рамках законодательства и Устава, но есть сомнения в их добросовестности и разумности.

В этом случае, мы полагаем, бремя доказывания будет на истце. В поддержку этого свидетельствует, на наш взгляд, позиция Президиума ВАС РФ, который в 2007 году рассмотрел дело по иску акционера Н к генеральному директору М о взыскании в пользу Общества убытков, причиненных виновным бездействием директора.

Обстоятельства дела следующие: генеральный директор М заключил с Поставщиком договор на поставку муки. После поставки Общество оплату не осуществило, в связи с чем Поставщик обратился в суд; по решению суда с Общества в пользу Поставщика взысканы задолженность, пени, а также сумма судебных расходов (государственной пошлины). Полагая, что спор о взыскании задолженности за поставленную муку возник в связи с бездействием генерального директора М, и взысканная государственная пошлина за рассмотрение дела является для общества убытками, причиненными виновными действиями М, акционер Н обратился в арбитражный суд.

Решением суда первой инстанции в удовлетворении иска было отказано. Суд признал недоказанной недобросовестность действий ответчика. Суд посчитал, что совершение руководителем действий с соблюдением обычаев делового оборота исключает его вину в причинении комбинату убытков. Постановлениями вышестоящих судов решение было отменено, иск удовлетворен. ВАС РФ отменил акты апелляционной и кассационной инстанций, оставив в силе решение суда первой инстанции, сформулировав в Постановлении следующие важные правовые позиции:

1) при определении оснований и размера ответственности должностных лиц предписано принимать во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела это предполагает оценку в каждом конкретном случае всех обстоятельств, с которыми связаны рассматриваемые действия (бездействие) и наступившие последствия;

2) генеральный директор не может быть признан виновным в причинении обществу убытков, если он действовал в пределах разумного предпринимательского риска;

3) поскольку разумность и добросовестность участников гражданских правоотношений презюмируются (пункт 3 статьи 10 Гражданского кодекса РФ), доказывать недобросовестность и неразумность действий, повлекших за собой причинение убытков, должен истец;

4) определяя единичный факт взыскания государственной пошлины по конкретному делу как убытки, суды не исследовали причины несвоевременной оплаты поставленной муки, финансовое состояние комбината на момент возникновения задолженности, меры, предпринятые генеральным директором для предотвращения убытков.

Учитывая, что в Законе об АО одна статья регулирует привлечение к ответственности всех управленцев, на наш взгляд, позиции, сформированные ВАС РФ в отношении единоличного исполнительного органа, будут применяться судами и в отношении членов Совета директоров.

Из приведенных позиций Президиума ВАС РФ и сложившейся отказной судебной практики можно сделать вывод о том, что истцам очень непросто доказать недобросовестность и виновность действий управленца.

Доказывание размера причиненных убытков и причинно-следственной связи между противоправными действиями (бездействием) и наступившими убытками.

Общество должно доказать не только факт неисполнения либо ненадлежащего исполнения членом Совета директоров своих обязанностей, но и то, что в результате этого возникли убытки; следует отметить, что на практике доказать наличие, размер убытков, особенно причинную связь убытков с действиями названных выше субъектов крайне проблематично.

Поскольку статья 71 Закона об АО не устанавливает иное, то ответственность является полной, т.е. возмещению подлежит как реальный ущерб, так и упущенная выгода. Согласно п. 2 ст. 15 ГК РФ: реальный ущерб - расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества; упущенная выгода - неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено.

На практике убытки могут заключаться в том, что в результате противоправных действий:

Уменьшились активы общества;

Возникли необоснованные расходы (необходимо привлекать займы, принимать решения о дополнительном выпуске акций, продавать имущество) на восстановление платежеспособности общества, расчеты с кредиторами и т.п.

Ошибка в квалификации убытков может стоить дорого. Например, Федеральный арбитражный суд Московского округа отменил акты нижестоящих инстанций, квалифицировавших убытки, понесенные обществом вследствие продажи генеральным директором помещения по цене более чем в 16 раз ниже его рыночной стоимости, как прямой действительный ущерб. Он указал в постановлении, что под утратой имущества по смыслу пункта 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации следует понимать лишение имущества в результате неправомерных, противозаконных действий. Отчуждение имущества на основании гражданско-правовой сделки, не признанной в судебном порядке недействительной, нельзя расценивать как утрату этого имущества продавцом. Вывод суда обеих инстанций о том, что разница в цене продажи помещения и его стоимости, определенной на основании отчета о рыночной оценке стоимости спорного имущества от 16.07.2004, составляет реальный ущерб Общества, не может быть признан правильным, поскольку, во-первых, сведения отчета о рыночной стоимости носят предполагаемый характер, а во-вторых, при заключении договора купли-продажи стороны свободны в определении цены продажи имущества.

Итак, чем же можно подтвердить факт и размер причиненных обществу убытков? На наш взгляд, они могут подтверждаться:

А) судебными актами, вступившими в законную силу, о признании недействительными

Сделок, одобренных Советом директоров,

Решений собраний акционеров (созыв и проведение которых осуществлены членами совета директоров),

Б) актами оценки имущества, проданного обществом по заведомо заниженной цене,

В) бухгалтерской отчетностью общества (наличие убытков в балансе),

Г) судебными актами, подтверждающими возбуждение процедуры банкротства общества,

Д) претензиями кредиторов по вопросу неисполнения обязательств вследствие неплатежеспособности общества, решениями судов о взыскании задолженности с общества, доказательствами, свидетельствующими о принятии обществом мер для восстановления платежеспособности и расчетов с кредиторами (договоры займа) и т..

При оценке доказательств (судебных актов, вступивших в законную силу), суды будут принимать во внимание наличие причинно-следственной связи между противоправными действиями члена Совета директоров и признанием судом недействительными договоров (решений собраний), возбуждением судом процедуры банкротства, учитывая также причинно-следственную связь обстоятельств, послуживших основанием для принятия судами данных решений с уменьшением активов общества.

Например, интересное дело было рассмотрено Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Акционер обратился с иском к членам Совета директоров о взыскании убытков, причиненных Обществу действиями членов совета директоров, принявших решение о рекомендации размера дивидендов по привилегированным акциям, превышающего установленный уставом Общества.

В результате принятого решения, как указывает истец, дивиденды по привилегированным акциям были выплачены в размере, превышающем на 147470760 руб. сумму, подлежащую выплате в соответствии Уставом, что, по мнению истца, привело к возникновению убытков. Суд отказал в удовлетворении заявленных требований, в том числе из-за отсутствия причинно-следственной связи между действиями совета директоров и фактом выплаты дивидендов.

Согласно Закону об АО, принятие решения о рекомендациях по выплате дивидендов по акциям и порядку их выплаты относится к исключительной компетенции совета директоров, однако решение о выплате годовых дивидендов по акциям каждой категории (типа) принимается общим собранием акционеров.

Таким образом, суды пришли к выводу, что причинно-следственная связь между действиями совета директоров и заявленными убытками отсутствует, поскольку основанием для выплаты дивидендов явилось не решение совета директоров, а решение общего собрания акционеров.

Заключение .

Подводя итоги, можно сказать, что взыскание убытков с членов Совета директоров, впрочем, как и с иных управленцев, сложная процедура. По делам такой категории истцу придется доказывать наличие совокупности обстоятельств: виновность и противоправность действий члена Совета директоров, факт и размер причиненного вреда, причинно-следственную связь между ними. Как показывает проведенный анализ, существенными сложностями при доказывании являются:

Недостаточная теоретическая и нормативно-правовая разработка критериев добросовестности и разумности поведения управленца;

Отсутствие законодательно закрепленного примерного перечня действий членов Совета директоров, которые могут повлечь возникновение убытков у Общества (акционера);

Отсутствие законодательно закрепленного примерного перечня доказательств, которыми возможно подтверждение факта и размера причиненных убытков.

На наш взгляд, указанные недостатки частично можно было бы нивелировать, путем принятия Высшим Арбитражным Судом РФ специальных разъяснений по вопросу привлечения к ответственности членов органов управления акционерного Общества за причиненные их неправомерными действиями (бездействием) убытки.

Таглина В.

Арбитражный суд Московской области вынес беспрецедентное решение: выплаты по долгам банка-банкрота возложены не только на его бывших топ-менеджеров, но и на членов совета директоров, одобрявших сомнительные сделки. Это решение может иметь далеко идущие последствия: отвечать по долгам компаний начинают уже не только их акционеры и менеджеры, но и члены совета директоров, ответственность которых в России почти не страхуется.

Вчера арбитражный суд Московской области удовлетворил иск Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании 200,7 млн руб. с пяти бывших руководителей обанкротившегося Агропромышленного строительного банка (АСБ-банка). В их числе члены совета директоров банка, одобрявшие выдачу заведомо невозвратных кредитов, что привело к банкротству организации. По словам экспертов, это первый случай в российской судебной практике. А рассмотрение дела в арбитражном суде свидетельствует, что оно отнесено к числу корпоративных споров, и подобная практика складывается не только в отношении банкиров. "Практика постепенно склоняется к тому, чтобы привлекать к имущественной ответственности за сомнительные сделки тех, кто способствовал их совершению",– подтверждает адвокат коллегии "Юков, Хренов и партнеры" Дмитрий Степанов.

АСБ-банк признан банкротом 15 февраля прошлого года и находится под управлением АСВ. "В банке нет ни одного здорового актива, его имущество составляют в основном векселя фирм-однодневок",– заявил Ъ первый замруководителя АСВ Валерий Мирошников. Незадолго до банкротства банк приобрел примерно на 623 млн руб. неликвидных векселей, а также выдал свыше 100 млн руб. кредитов, которые по правилам ЦБ считаются безнадежными. Сумма иска АСВ всего в 200,7 млн руб. объясняется тем, что требования кредиторов АСБ-банка, включенные в реестр, составляют 202 млн руб. При этим сумма, которую должен заплатить каждый экс-руководитель банка, рассчитывалась пропорционально его "вкладу" в банкротство.

Суд решил, что за одобрение сделок по выдаче кредитов глава совета директоров банка Олег Видьманов и член совета Владимир Губаренко должны будут поровну с тремя топ-менеджерами выплатить свыше 27 млн руб. "Совет должен осознавать суть одобряемых решений,– убежден Валерий Мирошников.– Если директора одобрили выдачу кредитов заведомо неплатежеспособным заемщикам, они должны отвечать".

За приобретение неликвидных векселей суд решил взыскать с бывшего предправления АСБ-банка Юрия Голаева 142 млн руб., с Вячеслава Шахова, занимавшего пост предправления в 2003 году, 4,5 млн руб., с бывшего зампреда правления Геннадия Рахманина – 22,8 млн руб. Ответственность топ-менеджеров банков уже становится обычной практикой: полгода назад АСВ добилось решения Черемушкинского районного суда Москвы о взыскании с бывших председателей правления обанкротившегося банка "Национальный" свыше 240 млн руб. убытков.

Экс-глава АСБ-банка Юрий Голаев, присутствовавший в суде, оценил вчерашнее решение как "достаточно неожиданное". По его словам, руководство банка занималось реструктуризацией активов, чтобы вывести банк из кризиса. "Мы совершали обычные для банковской практики действия, и такая их оценка судом может повлечь проблемы для многих банкиров",– резюмировал господин Голаев. Он заявил Ъ, что намерен подать апелляцию.

"Теоретически такое решение возможно, хотя обосновать его будет сложно, поскольку необходимо показать причинную связь между одобрением сделок и наступившим банкротством",– считает адвокат Константин Скловский. В суде представители АСВ ссылались не только на статью 14 закона о банкротстве кредитных организаций, позволяющую привлекать к субсидиарной ответственности руководителей банков-банкротов, но и на закон "Об акционерных обществах" (АСБ-банк является ОАО). Статья 69 этого закона прямо говорит, что исполнительные органы АО подотчетны совету директоров, а статья 71 позволяет привлекать к ответственности за убытки любых руководителей компаний. Исключение делается только для тех, кто при принятии решения, причинившего убытки, голосовал против либо не участвовал в голосовании.

"В банковской системе за рубежом есть практика, когда акционеры на общем собрании освобождают членов правления и наблюдательного совета от ответственности за принятые решения,– говорит бывший глава ЦБ, а ныне председатель совета директоров НК ЮКОС Виктор Геращенко.– В России такая практика широко не распространилась". Господин Геращенко не исключает, что миноритарии ЮКОСа могут предъявить претензии в том числе к совету директоров компании.

Эксперты говорят и о том, что страхование ответственности членов совета директоров, столь распространенное на Западе, в России не развито. По данным страховщиков, ответственность директоров страхуется только в некоторых крупных компаниях и общее число полисов не превышает нескольких десятков. Независимый директор РАО "ЕЭС России" и ОАО "Объединенные машиностроительные заводы" Сеппо Ремес сказал Ъ, что РАО ЕЭС застраховало ответственность своих руководителей на $30 млн. Вместе с тем он соглашается, что для привлечения членов совета директоров к ответственности необходимо доказать, что причинившие ущерб решения принимались ими преднамеренно.

ОЛЬГА Ъ-ПЛЕШАНОВА, АННА Ъ-СКОРНЯКОВА, НАТАЛИЯ Ъ-ГРИБ, АНДРЕЙ Ъ-ВОСКРЕСЕНСКИЙ, ЕКАТЕРИНА Ъ-ГРИШКОВЕЦ

Совет директоров - это избираемый на определенный срок собранием акционеров орган управления, который осуществляет руководство деятельностью акционерного общества в период времени между ежегодными собраниями акционеров согласно своей компетенции, предоставляемой совету директоров по закону и по уставу.

Совет директоров создается в обязательном порядке во всех акционерных обществах.

Членом совета директоров общества может быть только , но необязательно непосредственный акционер данного общества.

Количественный состав совета директоров определяется общим собранием или уставом общества, но не может быть менее чем 5 членов.

В акционерном обществе с числом более 1 000 акционеров должно быть не менее 7 членов совета директоров.

В акционерном обществе с числом более 10 000 акционеров должно быть не менее 9 членов совета директоров.

При этом при формировании совета директоров необходимо руководствоваться принципами разумной достаточности, и количественный состав совета директоров желательно определять в уставе акционерного общества.

Основными функциями совета директоров являются:

выработка стратегии развития акционерного общества;

организация эффективной деятельности исполнительных органов акционерного общества;

осуществление контроля за деятельностью органов управления акционерным обществом;

проведение мер по защите прав и по осуществлению законных интересов акционеров.

В компетенцию совета директоров входит:

созыв годового и внеочередного общего собрания акционеров;

утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

определение приоритетных направлений деятельности общества;

определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров;

размещение обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг;

решение вопросов, связанных с приобретением размещенных обществом акций, облигаций и иных ценных бумаг;

увеличение уставного капитала общества;

одобрение крупных сделок и сделок, в отношении которых имеется заинтересованность у руководителей общества;

создание филиалов и открытие представительств акционерного общества;

образование исполнительного органа общества и досрочное прекращение его полномочий;

утверждение внутренних документов акционерного общества;

утверждение регистратора акционерного общества и условий договора с ним.

Совет директоров решает следующие основные задачи:

раскрывает информацию об акционерном обществе;

определяет направления деятельности акционерного общества;

определяет подходы к осуществлению инвестиций;

составляет планы и бюджеты акционерного общества;

создает механизмы внутреннего контроля в акционерном обществе;

проводит оценку результатов деятельности общества и его исполнительных органов управления;

разрабатывает системы и методы мотивации и стимулирования персонала, работающего в акционерном обществе;

исполняет решения общего собрания акционеров;

создает и обеспечивает корпоративную культуру.

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме .

Совет директоров: подробности для бухгалтера

Совет директоров в ООО: уникальный инструмент решения проблем собственников
Одной четвертой состава совета директоров. Это вполне логично, ведь Совет директоров - это все... заинтересованностью за Советом директоров. Кроме того к компетенции Совета директоров можно отнести... , будучи участником компании, председателя Совета директоров. Существует несколько инструментов, исключающих... номинального участника. 3. Мотивация Совет директоров может быть альтернативой идее... отягощенный внутренними отношениями независимый член Совета директоров, например, консультант-профессионал, ...
Внутренний аудитор на страже средств акционера: аудит действий топ-менеджмента
... » и « В зале заседаний совета директоров слишком много вежливости? », опубликованных в... стороны совета директоров. Слишком многие советы директоров неохотно задают вопросы руководству. Слишком часто советы директоров говорят... синергетическое взаимодействие четырех ключевых компонентов: совет директоров, высшее руководство, внешний аудит и... от обычного аудита? Цель. Совет директоров должен четко сформулировать проблему и... внутренним аудиторам, в которых совет директоров и комитет по аудиту искренне...
Как внедрять новые требования 209-ФЗ по управлению рисками
Рисками и внутренний контроль. Совет директоров (наблюдательный совет) публичного общества... обществе должен осуществляться внутренний аудит. Совет директоров (наблюдательный совет) публичного общества... правлении или совете директоров. 3. Включите вопрос в повестку дня совета директоров. Вместо... обсуждается на совете директоров. Риск-менеджер должен, совместно с секретарем совета директоров, внести... ориентированного управления является обучение членов совета директоров, руководства, сотрудников и...
Организация службы внутреннего аудита с нуля. Практический опыт
Внеплановых заданий. Периодическое информирование совета директоров о состоянии дел компании, ... о составе отчетности для совета директоров. Информирование совета директоров обо всех проведенных проверках... регулятором. Если взаимодействие с советом директоров и исполнительным руководством достаточно... управления рисками, порядку информирования совета директоров об идентификации существенных рисков... же результат совместной деятельности совета директоров, исполнительного руководства и службы...
Исследование текущего состояния и тенденций развития внутреннего аудита в России за 2017 год
Инструмента высшего исполнительного руководства и совета директоров. И если исполнительное руководство и... служба внутреннего аудита функционально подчиняется совету директоров/комитету по аудиту. По мнению... поддержки внутренних аудиторов с стороны советов директоров/комитетов по аудиту. Служба внутреннего... число компаний, в которых совет директоров/комитет по аудиту оказывает незначительную... доверенного советчика высшего менеджмента и совета директоров, при подборе кадров необходимо учитывать...
Финансовая ответственность директора перед Обществом. Взыскание убытков за налоговые доначисления
Общим собранием участников (акционеров) или Советом директоров, если он предусмотрен в обществе... общим собранием участников (акционеров) или Советом директоров, если он предусмотрен в обществе... для налоговых доначислений, подлежали одобрению советом директоров или общим собранием участников / акционеров... будет не только директор. Члены совета директоров, участники/ акционеры, одобрившие такую... с недобросовестными контрагентами. Если члены совета директоров, участники/ акционеры не принимали участия...
Ревизионные комиссии станут необязательными, а внутренний аудит – обязательным для публичных акционерных обществ
Также закон предусматривает, что совет директоров утверждает документы, определяющие политику общества... внутреннего контроля. При этом совет директоров общества утверждает документы, определяющие политику... комитета совета директоров. В соответствии с ФЗ, комитеты формируются советом директоров для... вынесения на совет директоров. При этом формирование комитетов советами директоров уже давно... внутреннего аудита, формирования комитетов совета директоров в акционерном обществе содержатся в...
Международные профессиональные стандарты внутреннего аудита: структура, применение и отражение в законодательстве
Корпоративными процедурами, в которой есть Совет директоров, различные Комитеты, рабочие группы, ... и для окончательного утверждения – на Совет директоров. Затем изменения публикуются, но... стороны пользователей результатов внутреннего аудита – советов директоров, высшего исполнительного руководства компаний. ... – постановление Правительства и решение Совета директоров Банка России о том, что... организации работы комитетов по аудиту советов директоров акционерных обществ Утверждены приказом...
Бюджетирование функции внутреннего аудита: сколько достаточно?
Утвержденного плана» (Стандарт 2030). Члены совета директоров и комитета по аудиту также... утвержденного плана» (Стандарт 2030). Члены совета директоров и комитета по аудиту также... своевременностью, ожидаемыми высшим руководством и советом директоров. Когда руководитель по внутреннему аудиту... за комитетом по аудиту или советом директоров. Удивительно, но одним из факторов... обязаны сообщать высшему руководству и совету директоров о планах и потребностях в...
Не стоит стесняться признавать себя банкротом: об угрозе субсидиарной ответственности для директора компании
Директора созвать внеочередное собрание вправе: совет директоров; ревизионная комиссия (ревизор); аудитор; участники... /акционеров, ревизоров и ключевых членов совета директоров. Такое контролирующее лицо в течение... заседания коллегиального органа (общего собрания, совета директоров или ревизионной комиссии) по вопросу... лиц», прежде всего учредителей, членов Совета директоров. С 30.07.2017 года...
Включаем в совладельцы сотрудников - как не навредить себе?
В УК создан Совет директоров исключительно из собственников бизнеса. Совет директоров принимает решение о... участником статуса члена правления. Если Совет директоров по каким-то причинам принимает... уставном капитале. Еще одна проблема - Совет директоров в любом Обществе избирается общим... могут просто исключить собственников из Совета директоров, лишив их права назначать Правление... , что решение о смене членов Совета директоров может быть принято только единогласно...
Страховые взносы в 2017 году. Разъяснения Минфина России
На основании вышеизложенного вознаграждения членам совета директоров общества подлежат обложению страховыми взносами... -15-06/16239 Вознаграждения членам совета директоров общества подлежат обложению страховыми взносами... с исполнением ими обязанностей члена совета директоров общества, подлежат обложению страховыми взносами... должностных лиц организации, являющихся членами совета директоров, подлежат обложению страховыми взносами в...
Налоговые риски выдачи займа другой фирме, если процентная ставка по договору займа будет выше или ниже ставки рефинансирования
Декабрь 2017 г.); - Вопрос: Член совета директоров акционерного общества, являющийся сыном бенефициарного... акционерному обществу. Сделка будет одобрена Советом директоров как сделка с заинтересованностью. Заимодавец... общества, так и у члена совета директоров? Можно ли предоставить беспроцентный заем...
Риск менеджмент 1 или Риск менеджмент 2. В чем отличия и чем заниматься в первую очередь?
Интересах внешних стейкхолдеров (регуляторы, акционеры, совет директоров, банки, страховые, рейтинговые агентства) и... прописаны в существующих документах уровня совета директоров (устав, политики и т.д... нужно в существующих документах уровня совета директоров, а не создавать новые. Почему... делать, если вопреки здравому смыслу, совет директоров или регулятор настаивает на создании...
Аудит стратегических рисков: практические выводы руководителей внутреннего аудита
Изменили взгляд высшего руководства, членов совета директоров и владельцев процессов на функцию... лидерам важный доступ к членам совета директоров, высшему руководству и владельцам процессов... исследовании: Количество участников – 1124 (член совета директоров 34%, СЕО 15%, С FO ...

Совет Директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.

В его компетенцию входит определение стратегических направлений деятельности Банка, контроль над финансово-хозяйственной деятельностью, создание и функционирование эффективной системы внутреннего контроля, обеспечение реализации прав акционеров, а также контроль над деятельностью исполнительных органов.

АДАМЕНКО
Татьяна Николаевна
Председатель Совета директоров АО «Тексбанк»

Председатель Совета директоров АО «Тексбанк»
Дата избрания (переизбрания) в Совет директоров: 14.06.2019
Высшее
Наименование образовательной организации: Ставропольский политехнический институт
Год окончания: 1988
Квалификация: «Инженер-экономист»
Специальность: «Экономика и организация автомобильного транспорта»
Академия Народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации
Год окончания: 1999
Квалификация: «Магистр управления»
Специальность: «Современный руководитель коммерческого банка»

Отсутствует

С 28.06.2017 года по настоящее время: Председатель Совета директоров АО «Тексбанк». (Решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 02/18/ВОСА от 21.09.2018 Банк переименован в Акционерное общество Тексбанк (АО «Тексбанк»).
С 24.06.2016 года по 28.06.2017 года: член Совета директоров АО АКБ «Тексбанк».
С 11.01.2016 года по 15.05.2017 года: АО АКБ «Тексбанк», Президент-Председатель Правления.
Служебные обязанности: осуществляет общее руководство Банка в строгом соответствии с целями и задачами предусмотренными Федеральными законами. Уставом Банка для достижения прибыльной деятельности Банка, повышение эффективности, предотвращении нанесению ущерба Банку вкладчикам, клиентам, обеспечение выполнения поставленных задач Собрания акционеров. Правлением, Советом директоров.
С 10.08.2015 года по 11.01.2016 год: ЗАО АКБ «Тексбанк», Советник Президента по стратегии и развитию.
Служебные обязанности: организация работы по разработке и внедрению изменений бизнес-процессов и технологий, анализ работы всех служб по совершенствованию деятельности, разработка совместно с другими службами Банка новых технологий и процессов в банке с целью повышения эффективности.
С 11.03.2013 года по 03.07.2015 года: Банк «Возрождение» (ОАО), Управление по развитию филиальной сети, Начальник управления
Служебные обязанности: разработка типовых преобразований филиалов в оперофисы, работа по переформированию филиалов и ВСП по единому стандарту, внедрение новых оргструктур ВСП, функционалы для персонала ВСП, разработка типовых штатных расписаний для ВСП и филиалов банка, внедрение новых моделей продаж по принципу единой фронт-линии, мероприятия по закрытию, открытию, смена месторасположения ВСП, контроль выполнения плана ВСП.
С 17.09.2012 года по 11.03.2013 года: Банк «Возрождение» (ОАО) г.Москва, Департамент розничного бизнеса, Заместитель начальника департамента.
Служебные обязанности: кураторство работы филиалов банка по организации работы подразделений розничного бизнеса, мониторинг выполнения плана, разработка стандартов продаж.
С 07.07.2003 года по 17.09.2012 года: Банк «Возрождение» (ОАО), Управляющий Ставропольским филиалом.
Служебные обязанности: организация работы филиала, контроль всех бизнес-процессов, организация и проведение переговоров с клиентами-крупными компаниями и холдингами, достижение договоренности об условиях обслуживания сделок, организация продаж банковских услуг клиентам – кредиты, факторинг, лизинг, зарплатные проекты, векселя, ипотечное и потребительское кредитование, вклады, депозиты, пластиковые карты, РКО и т.д. Открытие новых 8 дополнительных офисов и 5 операционных касс в городах Кавказких Минеральных Вод, бизнес планирование и обеспечение выполнения плана по филиалу, развитие бизнеса ВСП, филиала.

Служебные обязанности:

Обеспечивает эффективную организацию работы Совета директоров Банка и взаимодействие его с иными органами Банка;
Поддерживает постоянные контакты с подразделениями Банка и должностными лицами, с целью своевременного получения максимально полной и достоверной информации, необходимой для принятия Советом директоров Банка решений, обеспечения эффективного взаимодействия этих органов и должностных лиц между собой и третьими лицами;
Обеспечивает успешное решение Советом директоров его задач;
Организует выработку наиболее эффективных решений по вопросам повестки дня;
Созывает заседания Совета директоров и председательствует на них;
Определяет форму проведения заседаний;
Отвечает за формирование повестки дня заседаний Совета директоров Банка;
Организует на заседаниях ведение протоколов;
Принимает необходимые меры для своевременного предоставления членам Совета директоров информации, необходимой для принятия решений по вопросам повестки дня;
Обеспечивает возможность всем членам Совета директоров высказать свою точку зрения по обсуждаемым вопросам, способствует поиску согласованного решения членами Совета директоров в интересах Банка;
Подписывает письма и иные документы, исходящие из Совета директоров Банка, в том числе заверяет выписки из протоколов заседаний Совета директоров Банка;
Подписывает от имени Банка договор с Председателем Правления Банка;
Председательствует на общих собраниях акционеров Банка;
Несет персональную ответственность перед Общим собранием акционеров Банка за организацию деятельности Совета директоров Банка.

ШАПОВАЛЬЯНЦ
Андрей Георгиевич
Заместитель Председателя Совета директоров АО «Тексбанк»

Наименование занимаемой должности: Заместитель Председателя Совета директоров АО «Тексбанк»

Сведения о профессиональном образовании: Высшее
Наименование образовательной организации: Московский институт народного хозяйства им. Г.В. Плеханова
Год окончания: 1974
Квалификация: «Экономист»

Сведения о дополнительном профессиональном образовании: Аспирантура Московского института народного хозяйства имени Г.В. Плеханова
Год окончания: 1979
Квалификация: «Экономист»
Специальность: «Финансы и кредит»

Сведения об ученой степени, ученом звании: кандидат экономических наук
Дата присуждения: 06 сентября 1981 года

Сведения о трудовой деятельности за последние 5 лет предшествующие дате избрания занимаемой должности:
с 15.02.2008 года по настоящее время: ОАО «УК «Мурманский транспортный узел», Генеральный директор.
Служебные обязанности:
Осуществляет общее руководство деятельностью общества на основании Устава, без доверенности действует от имени Общества и представляет его интересы во всех государственных и иных органах и организациях, распоряжается имуществом и денежными средствами Общества для достижения целей, предусмотренных назначением Общества, подписывает все финансовые документы, открывает в банках расчетные и иные счета, заключает от имени Общества сделки, решает иные вопросов текущей деятельности Общества, отнесенные к его компетенции, осуществляет иные полномочия, предусмотренные законодательством и Уставом Общества.

С 24.06.2016 по 04.07.2016 года –Член Совета директоров АО АКБ «Тексбанк».
С 05.07.2016 по 27.06.2017 года - Председатель Совета директоров АО АКБ «Тексбанк».
Служебные обязанности:
Эффективная организация работы Совета директоров Банка и взаимодействие его с иными органами Банка; постоянные контакты с подразделениями Банка и должностными лицами, с целью своевременного получения максимально полной и достоверной информации, необходимой для принятия Советом директоров Банка решений, обеспечения эффективного взаимодействия этих органов и должностных лиц между собой и третьими лицами; успешное решение Советом директоров Банка задач, в соответствии с Уставом, организация выработки наиболее эффективных решений по вопросам повестки дня. Созыв заседания Совета директоров Банка и председательство на них; формирование повестки дня заседаний Совета директоров Банка; организация на заседаниях ведения протоколов;решение иных вопросов в соответствии с действующим законодательством РФ и Уставом Банка.

C 28.06.2017 года 22.06.2018 года Заместитель Председателя Совета директоров АО АКБ «Тексбанк».
Служебные обязанности:

C 22.06.2018 года по настоящее время Заместитель Председателя Совета директоров АО «Тексбанк». (Решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 02/18/ВОСА от 21.09.2018 Банк переименован в Акционерное общество Тексбанк (АО «Тексбанк»).
Служебные обязанности:
Исполнение функций члена Совета директоров в соответствии с законодательством РФ и Уставом Банка.

отсутствуют.

ЭЛЬКАНОВ
Рустам Ханафиевич

Наименование занимаемой должности: член Совета директоров АО «Тексбанк»
Дата избрания (переизбрания) в Совет директоров: 14.06.2019 года

Сведения о профессиональном образовании: Высшее
Наименование образовательной организации: г. Черкесск Карачаево-Черкесский технологический институт.
Год окончания: 1998
Квалификация: «Менеджер»
Специальность: «Менеджмент»

Сведения о дополнительном профессиональном образовании - дополнительное (к высшему) образованию:
Наименование образовательной организации: г. Москва Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации
Год окончания 2005
Квалификация мастер делового администрирования.

Сведения о дополнительном профессиональном образовании:
1. Китайская Академия Руководящих Кадров Пудун, на тему «Общественная политика и управление», 23 октября 2015г., Шанх, КНР.
2.Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», Проектного управления в сфере государственных структур, 21 ноября 2015 г., г. Москва
3.Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», «Подготовка и переподготовка резерва управленческих кадров», 21 ноября 2015 г. г. Москва
4. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», «Повышение личной эффективности руководителя», 21 ноября 2015 г., г. Москва.

Сведения об ученой степени, ученом звании:
Кисловодский институт экономики и права, 5 апреля 2003 г., присуждена ученая степень кандидата экономических наук.

Сведения о трудовой деятельности за последние 5 лет предшествующие дате избрания занимаемой должности:
с 18.04.2013г. по 14.09.2015г.
Служебные обязанности:

с 14.09.2015г. по 04.10.2016г. Министр финансов Карачаево-Черкесской Республики.
Служебные обязанности:
Формирование и исполнения бюджета КЧР, контроль за эффективным использованием бюджетных средств, мобилизация доходов бюджета республики, разработка и защита нормативных документов республики в области финансов, контроль в сфере госзакупок и т.д.
с 04.10.2016г. по 17.07.2018г. Министр финансов Карачаево-Черкесской Республики.
Служебные обязанности:
Формирование и исполнения бюджета КЧР, контроль за эффективным использованием бюджетных средств, мобилизация доходов бюджета республики, разработка и защита нормативных документов республики в области финансов, контроль в сфере госзакупок и т.д.
с 18.07.2018г. по 01.03.2019г. Финансовый директор ООО «Компания Юг-Трейд».
Служебные обязанности:
Формирование и контроль за финансово-хозяйственной деятельностью организации.
с 27.03.2019г. по 06.05.2019г. Советник Президента - Председателя Правления АО «Тексбанк».
Служебные обязанности:
Проведение мероприятий по привлечению клиентов, установление партнерских, взаимовыгодных отношений с организациями, согласование условий соглашений о сотрудничестве.
с 07.05.2019г. по 20.08.2019г. время Президент-Председатель Правления АО «Тексбанк».
Служебные обязанности:
Осуществление общего руководства Банком в строгом соответствии с целями и задачами предусмотренными Федеральными законами, Уставом Банка для достижения прибыльной деятельности Банка; повышение эффективности, предотвращении нанесения ущерба Банку, вкладчикам, клиентам; обеспечение выполнения поставленных задач Собранием акционеров, Правлением Банка, Советом директоров.
с 21.08.2019г. по настоящее время Председатель Правления АО «Тексбанк» (должность Президента-Председателя Правления переименована на «Председатель Правления», в связи с утверждением Изменений №4 в Устав АО «Тексбанк» ГОСА от 14.06.2019 и их государственной регистрацией).
Служебные обязанности:
Осуществление общего руководства Банком в строгом соответствии с целями и задачами предусмотренными Федеральными законами, Уставом Банка; обеспечение и организация активной работы сотрудников по развитию Банка и рассмотрение вопросов привлечения клиентуры и увеличения привлеченных денежных ресурсов, совершенствование организации банковских операций; предотвращение нанесения ущерба Банку, вкладчикам, клиентам; организация работы Правления Банка и взаимодействие всех структурных подразделений Банка; обеспечение выполнения поставленных задач Собранием акционеров, Советом директоров, Правлением Банка.

СТАЛЬЧЕНКО
Алексей Юрьевич
член Совета директоров

Сведения о профессиональном образовании: Высшее
Наименование образовательной организации: Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова.
Год окончания: 2000
Квалификация: «Экономист»
Специальность: «Финансы и кредит»

Сведения о дополнительном профессиональном образовании: Академия народного хозяйства при Правительстве РФ
Год окончания: 2011
Квалификация: «Менеджмент»
Специальность: «Инновационный и проектный менеджмент»

Сведения об ученой степени, ученом звании: Кандидат экономических наук, Российская экономическая академия им. Г.В.Плеханова.
Дата присуждения: 19 декабря 2003 года

Сведения о трудовой деятельности за последние 5 лет предшествующие дате избрания занимаемой должности:
С 07.05.2019 по настоящее время является Генеральным директором ООО «ТОК Групп» и на условиях совмещения Директором Представительства ПАО «Ставропольэнергосбыт» в г.Москве.
С 05.05.2010 по 30.04.2019 Генеральный директор ООО «ТОК Групп».
Служебные обязанности:
Осуществляет общее руководство деятельностью общества на основании Устава, без доверенности действует от имени Общества и представляет его интересы во всех государственных и иных органах и организациях, распоряжается имуществом и денежными средствами для достижения целей, предусмотренных назначением Общества, подписывает все финансовые документы, открывает в банках расчетные и иные счета, заключает от имени Общества сделки, решает иные вопросов текущей деятельности Общества, отнесенные к его компетенции, осуществляет иные полномочия, предусмотренные законодательством и Уставом Общества.

С 28.06.2017 года по настоящее время - член Совета директоров АО «Тексбанк». Решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 02/18/ВОСА от 21.09.2018 Банк переименован в Акционерное общество Тексбанк (АО «Тексбанк»).
Служебные обязанности:

С 24.06.2016 года по 27.06.2017 года – Заместитель Председателя Совета директоров АО АКБ «Тексбанк».
Служебные обязанности:
Решение вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров; в случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка, осуществлял функции Председателя Совета директоров, организовывал работу Совета директоров Банка.

Сведения о членстве в настоящее время в органах управления и контроля других юридических лиц:
Председателем Совета директоров АО "НЭСК" избран на новый срок 25.07.2019 года, член Совета директоров АО "НЭСК" (дата переизбрания на новый срок 27.06.2019 года).
член Совета директоров АО "НЭСК" с 28.06.2018 года.
Служебные обязанности:

С 29.06.2017 член Совета директоров АО "НЭСК", Председатель Совета директоров АО "НЭСК" - с 04.08.2017 по 26.06.2019 года.
Служебные обязанности:
Организация работы Совета директоров Общества, созыв заседаний и председательствование на них, организация ведения протокола на заседаниях Совета директоров, председательствование на Общих собраниях акционеров Общества.
Член Совета директоров ПАО "Ставропольэнергосбыт" с 18.06.2018 года (дата избрания на новый срок 21.06.2019)
Служебные обязанности:
Решение вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, в соответствии с законодательством РФ и Уставом организации.

МУРТАЗАЛИЕВ
Сайд-Хасан Салманович
член Совета директоров

Сведения о профессиональном образовании: Высшее
Наименование образовательной организации: Чечено-Ингушский государственный педагогический институт
Год окончания: 1989
Квалификация: Учитель физической культуры
Специальность: 03.03. «Физическая культура»
Институт финансов и права (г.Махачкала)
Год окончания: 2009
Квалификация: Юрист
Специальность: «Юриспруденция»

Сведения о дополнительном профессиональном образовании: отсутствует
Сведения об ученой степени, ученом звании: отсутствует

Сведения о трудовой деятельности за последние 5 лет предшествующие дате избрания занимаемой должности:
С 09.01.2017 года по настоящее время - Советник Генерального директора (директора) в Представительстве ПАО «Ставропольэнергосбыт» в г.Москве.
Служебные обязанности:

финансовые и коммерческие заключения по проектам, в которых участвует общество;
организация привлечения финансовых ресурсов;
формирование стратегии развития общества;
финансовое планирование и прогнозирование.

С 18.09.2014 года по 26.07.2016 года - Заместитель генерального директора-руководителя электросетевого комплекса по Чеченской Республике ОАО «МРСК Северного Кавказа». (С 02.07.2015 года ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа переименовано в ПАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа»)
Служебные обязанности:

ведение переговоров с заказчиками, подрядчиками, субподрячиками, и другими организациями, в случае отсутствия генерального директора или по его поручению.

С 17.02.2014 года по 18.09.2014 года - Заместитель генерального директора-руководителя электросетевого комплекса по Чеченской Республике ОАО «МРСК Северного Кавказа».
С 25.10.2006 года по 17.02.2014 года - заместитель генерального директора Открытого Акционерного общества «Южная Сетевая Компания» (С 01.08.2007 года ОАО «Южная сетевая компания» переименовано в ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа»)
Служебные обязанности:

контроль за финансово-хозяйственной деятельностью компании; своевременным заключением хозяйственных и финансовых договоров, выполнением договорных обязательств;
участие в разработке планов перспективного развития энергохозяйства;
при отсутствии генерального директора или по его поручению ведение переговоров с заказчиками, подрядчиками, субподрячиками, и другими организациями.

С 22.06.2018 года член Совета директоров АО «Тексбанк». Решением Общего собрания акционеров Банка (Протокол № 02/18/ВОСА от 21.09.2018) Банк переименован в Акционерное общество Тексбанк (АО «Тексбанк»).
Служебные обязанности:
Решение вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, в соответствии с законодательством РФ и Уставом Банка.
Сведения о членстве в настоящее время в органах управления и контроля других юридических лиц:
Член Совета директоров АО "НЭСК" с 27.06.2019 года.

Служебные обязанности:

Решение вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, в соответствии с законодательством РФ и Уставом организации.

Совет директоров банка осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров.
К исключительной компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:

определение приоритетных направлений деятельности банка;
созыв годового и внеочередного общих собраний в установленном порядке;
утверждение повестки дня общего собрания акционеров банка;
определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с законодательством;
вынесение на общее собрание акционеров вопросов, касающихся реорганизации банка, неприменения преимущественного права акционеров на приобретение акций банка или ценных бумаг, конвертируемых в акции, определения формы сообщения банком материалов (информации) акционерам, в том числе определение органа печати (в случае сообщения в форме опубликования), дробления и консолидации акций, заключения и совершения сделок, связанных с приобретением и отчуждением банком имущества (в случаях, предусмотренных действующим законодательством), приобретения и выкупа банком размещенных акций в установленном порядке, участия банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;
размещение банком облигаций и иных ценных бумаг;
определение рыночной стоимости имущества в случаях, установленных законодательством;
приобретение размешенных банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в установленных случаях;
рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
использование резервного и иных фондов банка; «^утверждение внутренних документов, определяющих порядок деятельности органов управления;
создание филиалов и открытие представительств; ^ принятие решения об участии банка- в других организациях в установленном порядке;
заключение сделок и крупных сделок в установленных законодательством случаях.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительного органа банка.
Совет директоров состоит из трех членов (из числа акционеров). Члены Совета директоров избираются на годовом общем собрании акционеров сроком на один год и могут быть переизбраны неограниченное число раз. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.
Заседание Совета директоров созывается его председателем по собственной инициативе, по требованию одного из членов Совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора, исполнительного органа управления банком.
Кворум для проведения заседания Совета директоров составляет 2/3 общего количества его членов.
Если число членов Совета директоров становится меньше половины количества, предусмотренного уставом, банк обязана созвать чрезвычайное (внеочередное) общее собрание акционеров для избрания нового состава Совета.
Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов присутствующих членов, за исключением вопроса о внесении в устав банка изменений, связанных с увеличением уставного капитала, который принимается единогласно. Каждый член Совета обладает одним голосом, который передавать запрещается.
Совет проводит заседания по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц.
Члены Совета директоров обязаны соблюдать лояльность по отношению к банку. Они не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих уставу, или для нанесения ущерба имущественным и (или) неимущественным интересам банка.